سرمایه‌گذاری در بازار مسکن همواره به عنوان یکی از امن‌ترین و پربازده‌ترین روش‌های حفظ و افزایش سرمایه شناخته می‌شود. با این حال، چالش‌هایی مانند نیاز به سرمایه بالا، نبود تخصص در اجرای پروژه و عدم شفافیت مالی، بسیاری از افراد را از ورود مستقیم به این بازار بازمی‌دارد.
پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری در مسکن در سال‌های اخیر این مشکل را حل کرده‌اند. این پلتفرم‌ها به عنوان یک پل ارتباطی بین سرمایه‌گذاران و کارفرمایان اصلی پروژه‌ها عمل می‌کنند؛ کارفرمایانی که تجربه و تخصص لازم در خرید، بازسازی و ساخت، و فروش ملک را دارند. در این مدل، سرمایه‌گذار بدون درگیر شدن در جزئیات اجرایی، می‌تواند در سود پروژه شریک شود.
نمونه های بین المللی پلتفرم های سرمایه گذاری در مسکن
SmartCrowd (دبی، امارات)
SmartCrowd یک پلتفرم سرمایه‌گذاری املاک مبتنی بر مدل (مالکیت جمعی) است که سرمایه‌گذاران را به پروژه‌های انتخاب‌شده در دبی متصل می‌کند.
ویژگی کلیدی: شفافیت کامل در جریان مالی، ارائه گزارش‌های دوره‌ای و انتخاب پروژه توسط تیم متخصص.
نقش پلتفرم: اتصال سرمایه‌گذار به مالک یا کارفرمای اصلی که خرید، بازسازی و مدیریت ملک را برعهده دارد.
Property Finder (دبی)
گرچه Property Finder بیشتر یک پلتفرم جستجوی املاک است، اما در نسخه‌های توسعه‌یافته خود، خدماتی برای ارتباط سرمایه‌گذاران با توسعه‌دهندگان و کارفرمایان پروژه‌ها نیز فراهم کرده است.
Exporo (آلمان)
Exporo سرمایه‌گذاران را مستقیماً به توسعه‌دهندگان و مدیران پروژه‌های املاک وصل می‌کند.
ویژگی کلیدی: دسترسی آنلاین به اطلاعات پروژه، امکان فروش سهم پیش از اتمام پروژه و گزارش پیشرفت کار.
نقش پلتفرم: ایجاد کانال ارتباطی شفاف بین سرمایه‌گذار و کارفرمای ساخت یا بازسازی.
Fundrise (آمریکا)
Fundrise به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد سرمایه خود را به پروژه‌هایی بسپارند که توسط تیم‌های حرفه‌ای املاک مدیریت می‌شود.
ویژگی کلیدی: سرمایه‌گذاری با مبالغ کم و مدیریت کامل توسط مجریان حرفه‌ای.
نقش پلتفرم: حذف واسطه‌های اضافی و ایجاد ارتباط مستقیم سرمایه‌گذار و مجری پروژه.
ویژگی های مشترک این پلتفرم ها
- پل ارتباطی مستقیم بین سرمایه‌گذار و کارفرمای اصلی پروژه.
- شفافیت مالی و ارائه گزارش‌های لحظه‌ای از پیشرفت و هزینه‌ها.
- انتخاب پروژه‌ها توسط تیم متخصص بر اساس بازده و ریسک.
- مدیریت کامل اجرایی توسط کارفرما/تیم پروژه.
- مشارکت سرمایه‌گذاران بدون نیاز به حضور فیزیکی یا مدیریت مستقیم.
پلتفرم هوشمند گروه پایگان؛ مدلی منحصربه فرد در ایران
در ایران کمتر پلتفرمی وجود دارد که بتواند سرمایه‌گذاران را مستقیماً به کارفرمایان اصلی پروژه‌های مسکن متصل کند. گروه سرمایه گذاری پایگان با رویکردی نوآورانه، این مدل را پیاده سازی کرده است که با 3 رکن اساسی به شرح زیر روبرو هستیم:
سرمایه‌گذار: هر سرمایه گذار با دسترسی اختصاصی، وارد پلتفرم شده و می تواند در لحظه از سود و زیان پروژه هایی که در آنها سرمایه گذاری کرده است، مطلع شود. همچنین می تواند انتخاب کند که سود حاصل از پروژه ها را برداشت کند و یا مجدد به چرخه سرمایه گذاری بازگرداند.
کارفرمای اصلی(گروه سرمایه گذاری پایگان): مسئولیت کامل خرید، بازسازی، مدیریت و فروش ملک را برعهده دارد.
پلتفرم: رابط شفاف بین دو طرف اصلی (کارفرما و سرمایه گذار)، با ارائه گزارش‌های مالی به صورت شفاف و لحظه ای. همچنین با دسترسی های اختصاصی برای دیگر کاربران مانند؛ مدیران مالی، مدیران پروژه، معماران و مشاوران املاک.
مزایای مدل گروه پایگان برای سرمایه گذاران
- شفافیت لحظه‌ای در سود و زیان و جریان نقدی پروژه
- محاسبه سود و هزینه ها، همزمان بر اساس قیمت روز طلا و دلار
- محاسبه سود سرمایه گذاران بر اساس تعداد روز ورود سرمایه گذار به پروژه
- مدیریت حرفه‌ای توسط تیم متخصص بازسازی و فروش ملک
- کاهش ریسک از طریق انتخاب پروژه‌های با ارزش افزوده بالا
- عدم نیاز به حضور یا مدیریت مستقیم توسط سرمایه‌گذار
- کنترل پروژه ها و مدیریت تیم
پلتفرم گروه سرمایه گذاری پایگان نه تنها یک پلتفرم هوشمند و فناورانه است، بلکه یک اکوسیستم کامل سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود که تمامی بازیگران کلیدی بازار مسکن؛ از سرمایه گذاران و کارفرمای اصلی گرفته تا مدیران پروژه، مدیران اجرای، معماران، کارشناسان فروش، خریداران و همچنین مدیران مالی را در یک محیط شفاف و امن گرد هم می‌آورد. این رویکرد باعث می‌شود که سرمایه‌گذاری در پروژه‌های ملکی برای همه، حتی افرادی که تجربه مستقیم در این حوزه ندارند، در دسترس و قابل‌اعتماد باشد.
علاوه بر این،گروه پایگان از سیستم‌های تحلیلی و پیش‌بینی پیشرفته استفاده می‌کند تا قبل از شروع هر پروژه و حتی خرید ملک، سناریوهای مختلف سود و زیان آن را بررسی کند. این کار باعث می‌شود تصمیم‌گیری‌ها مبتنی بر داده و تحلیل باشد و ریسک‌های احتمالی پیش از سرمایه‌گذاری شناسایی و کنترل گردد.
سخن پایانی
استفاده از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری در مسکن که به صورت جامع و کامل عمل کرده و گزارش های مالی را به صورت شفاف ارائه می دهند، راهی است برای اینکه سرمایه‌گذاران بدون ورود به پیچیدگی‌های فنی و اجرایی، در پروژه‌های ملکی پرسود مشارکت کنند. این پلتفرم‌ها با ایجاد شفافیت، مدیریت حرفه‌ای و اتصال مستقیم سرمایه‌گذار به مجری و کارفرما، باعث افزایش بازده و کاهش ریسک می‌شوند.
گروه سرمایه گذاری پایگان با پیاده سازی این مدل برای ایران و تمرکز ویژه بر بازسازی و ایجاد ارزش افزوده، توانسته اولین نمونه کامل از این نوع پلتفرم سرمایه گذاری مسکن را در کشور ایجاد کند؛ مدلی که آینده سرمایه‌گذاری در بازار مسکن ایران را متحول خواهد کرد.